在行業降費大背景下，基金營銷多舉措降本，并試圖打出差異化的“增效牌”。今年以來，公募機構持續收縮營銷戰線，關閉直銷平臺、注銷分公司、優化代銷名單等案例層出不窮。

近日，長江證券(上海)資產管理有限公司公告稱，將于2025年1月1日起，關閉該公司網上交易平臺，后續辦理開戶、認購、申購、贖回、賬戶查詢等業務，需通過該公司的直銷柜臺或合作的基金銷售機構辦理。金信基金也公告稱，關閉該公司網上直銷交易平臺、賬戶查詢平臺。

此前，弘毅遠方基金、長城基金、諾德基金等關閉了旗下網上直銷交易平臺的開戶、認購、申購等業務。

多款直銷App也被公募機構下架。財通基金公告表示，自今年12月31日起，其將終止財通基金App的運營及維護服務。長盛基金今年8月已經終止長盛基金App移動客戶端的運營和維護服務。

不僅是直銷平臺，分公司與代銷平臺也是公募機構的營銷“降本”方向。

12月4日，金鷹基金公告注銷海南分公司，其深圳分公司今年10月已被注銷。今年以來，國投瑞銀基金、中銀基金、宏利基金、九泰基金均曾注銷分公司。

與此同時，許多基金代銷機構面臨著公募機構的解約。近日，南華基金、東方基金等終止深圳前海財厚基金銷售有限公司辦理旗下基金銷售相關業務；國新國證基金終止與江西正融基金銷售有限公司的銷售合作等。

在行業降費大背景下，降本亦要增效。今年以來，精準與服務成了公募機構實現差異化營銷的關鍵詞。

以中泰資管直銷App為例，今年其進行了重大改版，關閉了產品的“美顏”效果。比如主動權益類基金先展示投資理念，再展示歷史業績，并增加基金經理自持的情況；債券類產品增加正收益周期與最大回撤修復時間。業內人士認為，突出此前可能在營銷中被弱化的信息，有助于幫助用戶買到更適合的產品，誠以待人信任自來。

格上理財旗下金樟投資研究員王祎認為，公募機構可利用大數據和AI技術分析用戶行為、偏好和需求，實現精準化營銷。同時，從單一的銷售導向轉向服務導向，提供解決方案式營銷。